سرمایه گذاری در بایننس

دنیای ارزهای دیجیتال با پتانسیل بالای سودآوری بسیاری از افراد را مجذوب خود کرده است. با این حال همه علاقه مندان به این بازار وقت یا دانش کافی برای فعالیت مستمر در زمینه ترید و معاملات روزانه را ندارند. اینجاست که پلتفرم هایی مانند صرافی بایننس مطرح می شوند که نه تنها امکان معامله را فراهم می کنند بلکه روش های متنوع دیگری را نیز برای کسب درآمد غیرفعال و سرمایه گذاری بلندمدت در اختیار کاربران قرار می دهند. بایننس به عنوان یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین صرافی های ارز دیجیتال در جهان اکوسیستم گسترده ای از خدمات مالی مبتنی بر بلاکچین را ارائه می دهد که می تواند برای انواع سرمایه گذاران از مبتدی تا حرفه ای مفید باشد. درک سازوکار این صرافی و شناخت ابزارهای سرمایه گذاری آن کلید بهره مندی از فرصت های موجود در این بازار پرنوسان است.

صرافی بایننس چیست؟ معرفی و آموزش کامل 0 تا 100 ترید و کار با بایننس

صرافی بایننس (Binance) یکی از بزرگترین و پرطرفدارترین پلتفرم های مبادله ارز دیجیتال در سطح جهان است. این صرافی در سال ۲۰۱۷ توسط چانگ پنگ ژائو (Changpeng Zhao) ملقب به CZ تاسیس شد و به سرعت جایگاه ویژه ای در بازار کریپتوکارنسی پیدا کرد. بایننس با ارائه طیف وسیعی از خدمات از جمله خرید و فروش رمزارزها معاملات اسپات فیوچرز و مارجین استیکینگ وام دهی لانچ پد و لانچ پول و همچنین اکوسیستم بلاکچینی خود به نام بایننس چین (Binance Chain) و بایننس اسمارت چین (BSC یا BNB Chain فعلی) به یک مرکز جامع برای فعالان این حوزه تبدیل شده است. هدف اصلی بایننس فراهم کردن بستری امن سریع و کاربرپسند برای دسترسی آسان مردم به دنیای ارزهای دیجیتال و خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. حجم بالای معاملات روزانه نقدینگی قابل توجه و تنوع بالای ارزهای قابل معامله از جمله ویژگی های برجسته این صرافی محسوب می شوند.

تاریخچه تاسیس Binance

صرافی بایننس در جولای سال ۲۰۱۷ میلادی رسماً کار خود را آغاز کرد. بنیانگذار آن چانگ پنگ ژائو پیش از این سابقه فعالیت در حوزه بلاکچین و ارزهای دیجیتال را داشت و یکی از اعضای تیم توسعه کیف پول بلاکچین دات کام (Blockchain.com) بود. بایننس در ابتدا با جذب سرمایه از طریق عرضه اولیه کوین (ICO) برای توکن بومی خود BNB (Binance Coin) موفق به جمع آوری ۱۵ میلیون دلار شد. توکن BNB در ابتدا بر روی شبکه اتریوم (ERC-20) راه اندازی شد اما بعدها به بلاکچین اختصاصی بایننس منتقل شد و نقش کلیدی در اکوسیستم این صرافی ایفا می کند. تیم بایننس از همان ابتدا بر سرعت امنیت و تجربه کاربری تمرکز داشت و توانست در کمتر از یک سال به یکی از بزرگترین صرافی های جهان از نظر حجم معاملات تبدیل شود. رشد سریع بایننس مرهون نوآوری های مداوم اضافه کردن خدمات جدید و پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال بوده است. این صرافی در طول سالیان فعالیت خود با چالش های مختلفی از جمله مسائل رگولاتوری در کشورهای گوناگون مواجه بوده اما همواره تلاش کرده است تا با انطباق با قوانین به فعالیت خود ادامه دهد و خدمات خود را گسترش دهد. تاسیس بایننس لبز (Binance Labs) به عنوان بازوی سرمایه گذاری و بایننس آکادمی (Binance Academy) برای آموزش نشان دهنده دیدگاه بلندمدت این پلتفرم برای توسعه اکوسیستم بلاکچین است.

مزایا و ویژگی های صرافی بایننس

بایننس به دلیل ارائه مجموعه ای از ویژگی ها و مزایا به انتخابی محبوب برای معامله گران و سرمایه گذاران ارز دیجیتال تبدیل شده است. یکی از مهم ترین مزایای بایننس حجم معاملات بسیار بالای آن است که منجر به نقدینگی عمیق در بازارهای مختلف می شود. این نقدینگی بالا به کاربران امکان می دهد تا سفارشات خرید و فروش خود را به سرعت و با کمترین لغزش قیمت (slippage) انجام دهند. تنوع بالای ارزهای دیجیتال قابل معامله از بیت کوین و اتریوم گرفته تا آلت کوین های کوچک و جدید یکی دیگر از نقاط قوت بایننس است. کاربران می توانند به راحتی به طیف گسترده ای از دارایی های دیجیتال دسترسی داشته باشند و سبد سرمایه گذاری متنوعی تشکیل دهند. ساختار کارمزدی رقابتی به خصوص با استفاده از توکن BNB برای پرداخت کارمزد که تخفیف هایی را به همراه دارد جذابیت این صرافی را افزایش می دهد. پلتفرم معاملاتی بایننس بسیار قدرتمند و در عین حال کاربرپسند طراحی شده است و ابزارهای تحلیلی متنوعی را در اختیار معامله گران قرار می دهد. علاوه بر این بایننس مجموعه ای از خدمات جانبی مانند Binance Earn برای کسب درآمد غیرفعال Binance Futures برای معاملات اهرم دار Binance Pool برای استخراج رمزارزها و Binance NFT برای خرید و فروش توکن های غیرقابل تعویض را ارائه می دهد که آن را به یک اکوسیستم کامل تبدیل کرده است. امنیت بالا استفاده از صندوق بیمه SAFU (Secure Asset Fund for Users) برای جبران خسارات احتمالی ناشی از هک و پشتیبانی از احراز هویت دو عاملی (2FA) نیز از جمله مزایای مهم این صرافی محسوب می شوند.

ثبت نام ورود و کار با Binance به عنوان یک ایرانی ممنوع!

متاسفانه به دلیل تحریم های بین المللی علیه ایران صرافی بایننس خدمات خود را به کاربران مقیم ایران ارائه نمی دهد. این موضوع به این معنی است که کاربران ایرانی با ارائه مدارک هویتی ایران نمی توانند در این صرافی ثبت نام کرده یا احراز هویت (KYC) انجام دهند. حتی در صورت ثبت نام اولیه بدون احراز هویت در صورت شناسایی هویت یا موقعیت مکانی کاربر (از طریق آدرس IP یا اطلاعات دیگر) حساب کاربری مسدود شده و دارایی های موجود در آن در معرض خطر قرار می گیرد. بایننس به طور مداوم سیستم های خود را برای شناسایی کاربران از مناطق تحریم شده به روزرسانی می کند و ریسک استفاده از این صرافی برای کاربران مقیم ایران بسیار بالا است. استفاده از ابزارهایی مانند VPN برای پنهان کردن آدرس IP راه حلی موقتی و پرخطر است زیرا در صورت تغییر IP یا شناسایی شدن استفاده از VPN حساب همچنان در خطر مسدود شدن قرار خواهد گرفت. بنابراین توصیه جدی این است که کاربران مقیم ایران از استفاده مستقیم از صرافی بایننس خودداری کرده و به جای آن از صرافی های داخلی یا صرافی های خارجی که به کاربران ایرانی خدمات می دهند (با بررسی دقیق قوانین و شرایط آن ها) استفاده کنند. تلاش برای دور زدن قوانین بایننس می تواند منجر به از دست رفتن کامل سرمایه شود.

آیا صرافی بایننس برای ایرانیان خارج از کشور قابل استفاده است؟

بله ایرانیانی که در خارج از کشور اقامت دارند و مدارک شناسایی و اقامتی معتبر از کشوری غیر از ایران را دارند که تحت تحریم های بایننس نیست می توانند با استفاده از مدارک همان کشور در صرافی بایننس ثبت نام و احراز هویت کنند و از خدمات آن بهره مند شوند. در این حالت هویت و موقعیت مکانی کاربر بر اساس کشوری غیر از ایران تایید می شود و مشکلی از بابت تحریم ها وجود نخواهد داشت. نکته مهم این است که در تمام مراحل استفاده از صرافی از جمله ثبت نام احراز هویت واریز و برداشت باید از مدارک و اطلاعات مربوط به کشور محل اقامت استفاده شود. همچنین باید از اتصال با آدرس IP مربوط به همان کشور اطمینان حاصل کرد. استفاده از IP ایران یا ارائه هرگونه مدرک مرتبط با ایران می تواند منجر به شناسایی و مسدود شدن حساب شود. بنابراین اگر شما یک ایرانی مقیم خارج از کشور هستید و دارای مدارک معتبر اقامتی هستید می توانید با رعایت کامل قوانین و مقررات بایننس و استفاده از مدارک کشور محل اقامت خود از این صرافی استفاده کنید.

روش جلوگیری از مسدود شدن حساب

برای جلوگیری از مسدود شدن حساب در صرافی بایننس کاربران باید به دقت قوانین و مقررات این صرافی را رعایت کنند. مهمترین عامل در مسدود شدن حساب نقض قوانین مربوط به شناسایی مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) است. برای کاربران عادی این به معنای ارائه مدارک هویتی و اقامتی معتبر و مطابق با کشور محل زندگی است که تحت تحریم های بایننس نباشد. استفاده از اطلاعات یا مدارک جعلی یا تلاش برای پنهان کردن هویت واقعی به سرعت توسط سیستم های امنیتی بایننس شناسایی شده و منجر به مسدود شدن حساب خواهد شد. عامل مهم دیگر موقعیت جغرافیایی کاربر است. استفاده از آدرس IP مربوط به کشورهای تحریم شده (مانند ایران) یا استفاده از VPN برای پنهان کردن IP ریسک مسدود شدن حساب را به شدت افزایش می دهد. بایننس از الگوریتم های پیشرفته ای برای شناسایی الگوهای مشکوک استفاده می کند. برای کاربرانی که مجاز به استفاده از بایننس هستند توصیه می شود همیشه احراز هویت کامل را انجام دهند از اتصال به اینترنت با IP ثابت و مربوط به کشور محل اقامت خود استفاده کنند و از فعالیت هایی که ممکن است به عنوان پولشویی یا فعالیت غیرقانونی تلقی شوند پرهیز نمایند. همچنین مطالعه و آگاهی از لیست کشورهای تحت تحریم بایننس و تغییرات احتمالی در قوانین برای جلوگیری از مشکلات آتی ضروری است.

آموزش دانلود ورود ثبت نام و احراز هویت در بایننس

فرآیند استفاده از صرافی بایننس با دانلود اپلیکیشن یا دسترسی به وب سایت آن آغاز می شود. برای دانلود اپلیکیشن موبایل می توانید به فروشگاه های رسمی اپلیکیشن (مانند Google Play Store یا Apple App Store) مراجعه کرده و اپلیکیشن Binance را جستجو و نصب کنید. همچنین از طریق وب سایت رسمی بایننس نیز لینک های دانلود مستقیم در دسترس هستند. پس از نصب اپلیکیشن یا ورود به وب سایت مرحله ثبت نام آغاز می شود. در این مرحله باید ایمیل یا شماره تلفن خود را وارد کرده و یک رمز عبور قوی انتخاب کنید. کد تاییدی به ایمیل یا شماره تلفن شما ارسال می شود که باید آن را وارد کنید تا مرحله اولیه ثبت نام تکمیل شود. پس از ثبت نام برای افزایش سطح دسترسی و برداشت مبالغ بالاتر نیاز به احراز هویت (KYC) خواهید داشت. فرآیند احراز هویت شامل ارائه اطلاعات شخصی مانند نام تاریخ تولد آدرس و همچنین آپلود مدارک شناسایی معتبر (مانند پاسپورت یا کارت شناسایی ملی کشور محل اقامت که تحت تحریم نباشد) و انجام تشخیص چهره (Face Verification) است. بایننس این مدارک را بررسی کرده و در صورت تایید حساب شما احراز هویت می شود. ورود به حساب نیز با استفاده از ایمیل یا شماره تلفن و رمز عبور انجام می شود و برای افزایش امنیت فعال سازی احراز هویت دو عاملی (مانند Google Authenticator یا پیامک) اکیداً توصیه می شود. این مراحل باید با دقت و با استفاده از مدارک و اطلاعات واقعی و مربوط به کشوری که در آن زندگی می کنید و تحت تحریم بایننس نیست انجام شود.

آموزش نحوه واریز و برداشت ارز دیجیتال در صرافی بایننس

یکی از فعالیت های اصلی در هر صرافی ارز دیجیتال واریز و برداشت دارایی است. در صرافی بایننس این فرآیند نسبتاً ساده و سرراست است. برای واریز ارز دیجیتال به حساب بایننس خود ابتدا باید وارد حساب کاربری شوید و به بخش مربوط به واریز (Deposit) بروید. در این بخش لیست ارزهای دیجیتال قابل واریز را مشاهده خواهید کرد. ارز مورد نظر خود را انتخاب کنید و سپس شبکه ای که می خواهید از طریق آن واریز را انجام دهید (مانند ERC20 TRC20 BEP20 و غیره) را مشخص کنید. بایننس آدرس کیف پول مربوط به آن ارز و شبکه را به شما نمایش می دهد. این آدرس یکتا است و باید آن را به دقت کپی کرده و در کیف پول مبدأ خود (صرافی دیگر یا کیف پول شخصی) در قسمت برداشت (Withdrawal) وارد کنید. همچنین باید شبکه انتقال را در کیف پول مبدأ نیز همان شبکه ای که در بایننس انتخاب کرده اید انتخاب کنید. پس از تایید انتقال در کیف پول مبدأ دارایی شما پس از تاییدهای لازم در شبکه بلاکچین به حساب بایننس شما واریز خواهد شد. برای برداشت ارز دیجیتال از بایننس نیز باید به بخش برداشت (Withdrawal) بروید. ارز مورد نظر را انتخاب کرده و آدرس کیف پول مقصد و شبکه انتقال را وارد کنید. بایننس میزان کارمزد برداشت را نمایش می دهد. پس از تایید جزئیات و گذراندن مراحل امنیتی (مانند کد 2FA) برداشت شما انجام می شود. دقت در انتخاب شبکه انتقال در هر دو مرحله واریز و برداشت بسیار حیاتی است زیرا انتخاب شبکه اشتباه می تواند منجر به از دست رفتن دائمی دارایی شود.

انواع روش های کسب درآمد در بایننس

بایننس تنها یک پلتفرم معاملاتی برای خرید و فروش ارز دیجیتال نیست بلکه فرصت های متنوعی را برای کسب درآمد غیرفعال از دارایی های دیجیتال شما فراهم می کند. این روش ها که اغلب تحت عنوان Binance Earn دسته بندی می شوند به کاربران امکان می دهند تا با سپرده گذاری استیکینگ یا مشارکت در طرح های مختلف سود کسب کنند. این تنوع به هولدرها (افرادی که ارزهای خود را برای بلندمدت نگه می دارند) اجازه می دهد تا در کنار رشد احتمالی قیمت ارزها از دارایی های راکد خود نیز درآمدزایی کنند. روش های کسب درآمد در بایننس شامل پس انداز منعطف و ثابت استیکینگ (قفل کردن دارایی برای کمک به امنیت شبکه و دریافت پاداش) سرمایه گذاری دوگانه (Dual Investment) مبادله نقدینگی (Liquid Swap) صندوق BNB (BNB Vault) و مشارکت در لانچ پول (Launch Pool) است. هر یک از این روش ها دارای سطح ریسک و بازده متفاوتی هستند و کاربران می توانند بر اساس میزان سرمایه مدت زمان مورد نظر برای سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود گزینه مناسب را انتخاب کنند. هدف اصلی این ابزارها افزایش کارایی سرمایه کاربران در اکوسیستم بایننس و فراهم کردن جریان درآمدی غیرفعال است.

آموزش معامله اسپات

معامله اسپات (Spot Trading) یکی از رایج ترین و اصلی ترین روش های معامله در صرافی بایننس است. در این نوع معامله خرید و فروش دارایی های دیجیتال به صورت آنی و بر اساس قیمت فعلی بازار انجام می شود. به عبارت دیگر شما یک ارز دیجیتال را با ارز دیجیتال دیگر (معمولاً استیبل کوین هایی مانند USDT یا BUSD یا ارزهای اصلی مانند BTC یا ETH) مبادله می کنید و مالکیت دارایی بلافاصله منتقل می شود. پلتفرم اسپات بایننس انواع مختلفی از سفارشات را پشتیبانی می کند از جمله سفارش بازار (Market Order) که با بهترین قیمت موجود در لحظه انجام می شود سفارش محدود (Limit Order) که به شما امکان می دهد قیمت مورد نظر خود را برای خرید یا فروش تعیین کنید و سفارشات پیشرفته تر مانند Stop-Limit و OCO (One Cancels the Other). رابط کاربری بخش اسپات در بایننس شامل نمودار قیمت دفترچه سفارشات (Order Book) که نمایش دهنده سفارشات خرید و فروش در سطوح قیمتی مختلف است و بخش ثبت سفارش است. معامله اسپات به دلیل سادگی و عدم استفاده از اهرم معمولاً برای معامله گران تازه کار گزینه مناسب تری است هرچند معامله گران حرفه ای نیز بخش عمده فعالیت خود را در بازارهای اسپات انجام می دهند. کسب سود در معامله اسپات مستقیماً به اختلاف قیمت خرید و فروش دارایی بستگی دارد.

آموزش معاملات فیوچرز

معاملات فیوچرز (Futures Trading) یا معاملات آتی در بایننس به معامله گران اجازه می دهد تا بدون مالکیت واقعی دارایی بر روی نوسانات قیمت آینده آن شرط بندی کنند. ویژگی اصلی معاملات فیوچرز استفاده از اهرم (Leverage) است. اهرم به شما امکان می دهد تا با سرمایه کمتر موقعیت های معاملاتی بزرگتری باز کنید و در نتیجه سود (یا زیان) حاصل از نوسانات قیمت را چند برابر کنید. بایننس دو نوع اصلی قرارداد فیوچرز ارائه می دهد: قراردادهای دائمی (Perpetual Futures) که تاریخ انقضا ندارند و قراردادهای تحویل (Delivery Futures) که تاریخ انقضای مشخصی دارند. در معاملات فیوچرز شما می توانید هم از افزایش قیمت (با باز کردن موقعیت Long) و هم از کاهش قیمت (با باز کردن موقعیت Short) سود کسب کنید. با این حال استفاده از اهرم ریسک معاملات را به شدت افزایش می دهد. در صورت حرکت قیمت برخلاف جهت موقعیت شما ممکن است حساب شما لیکویید (Liquidated) شود به این معنی که کل مارجین (سرمایه اولیه) شما از دست برود. پلتفرم فیوچرز بایننس ابزارها و امکانات پیشرفته ای را برای مدیریت ریسک و تحلیل بازار در اختیار معامله گران قرار می دهد اما به دلیل پیچیدگی و ریسک بالا برای معامله گران با تجربه مناسب تر است و نیاز به دانش کافی در زمینه مدیریت ریسک و تحلیل تکنیکال دارد.

آموزش معاملات مارجین

معاملات مارجین (Margin Trading) در بایننس به معامله گران اجازه می دهد تا با قرض گرفتن سرمایه از صرافی (یا سایر کاربران) قدرت خرید یا فروش خود را افزایش دهند و با اهرم معامله کنند. برخلاف فیوچرز که شما قرارداد خرید یا فروش را معامله می کنید در مارجین شما خود دارایی را معامله می کنید اما بخشی از سرمایه لازم برای معامله را قرض می گیرید. بایننس دو نوع مارجین ارائه می دهد: مارجین متقاطع (Cross Margin) که در آن تمام دارایی های موجود در حساب مارجین شما به عنوان وثیقه برای تمام موقعیت های باز استفاده می شود و مارجین ایزوله (Isolated Margin) که در آن وثیقه برای هر جفت ارز معاملاتی به صورت جداگانه مدیریت می شود. استفاده از مارجین نیز مانند فیوچرز با ریسک لیکویید شدن همراه است. اگر نسبت ارزش دارایی شما به مبلغ قرض گرفته شده (نسبت مارجین) به زیر حد مشخصی کاهش یابد صرافی به صورت خودکار موقعیت شما را می بندد (لیکویید می کند) تا از زیان بیشتر و عدم توانایی در بازپرداخت وام جلوگیری کند. کارمزد بهره برای مبلغ قرض گرفته شده نیز باید پرداخت شود. معاملات مارجین به معامله گران امکان می دهد تا سود خود را در صورت پیش بینی صحیح جهت بازار افزایش دهند اما به همان نسبت ریسک زیان نیز بالاتر می رود و نیاز به مدیریت دقیق ریسک دارد. این روش برای معامله گرانی مناسب است که درک خوبی از بازار و مدیریت سرمایه دارند.

پس انداز منعطف Flexible Terms

پس انداز منعطف (Flexible Savings) یکی از ساده ترین روش ها برای کسب درآمد غیرفعال از دارایی های دیجیتال در بایننس ارن است. در این روش کاربران می توانند ارزهای دیجیتال خود را در یک حساب پس انداز سپرده گذاری کرده و سود روزانه دریافت کنند. مزیت اصلی این روش انعطاف پذیری آن است. برخلاف سایر روش های قفل شونده کاربران می توانند هر زمان که بخواهند دارایی های سپرده گذاری شده خود را بدون جریمه برداشت کنند. این ویژگی باعث می شود که این روش برای دارایی هایی که ممکن است در کوتاه مدت به آن ها نیاز داشته باشید یا برای افرادی که به دنبال حفظ نقدینگی سرمایه خود هستند بسیار مناسب باشد. نرخ سود در پس انداز منعطف معمولاً نسبت به روش های قفل شونده پایین تر است و ممکن است به صورت روزانه تغییر کند. سود حاصل از سپرده گذاری به صورت روزانه محاسبه شده و به حساب کاربر واریز می شود. این روش برای دارایی هایی که در حساب اسپات شما نگهداری می شوند و قصد معامله یا برداشت فوری آن ها را ندارید راهی عالی برای کسب سود حداقلی بدون از دست دادن دسترسی به سرمایه است. بایننس از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال از جمله استیبل کوین ها و آلت کوین های اصلی در این بخش پشتیبانی می کند.

سرمایه گذاری در دوره های ثابت Fixed Terms

سرمایه گذاری در دوره های ثابت (Fixed Terms Savings) در بایننس ارن به کاربران امکان می دهد تا با قفل کردن دارایی های دیجیتال خود برای یک دوره زمانی مشخص سود بالاتری نسبت به پس انداز منعطف کسب کنند. در این روش شما متعهد می شوید که دارایی خود را برای یک بازه زمانی از پیش تعیین شده (مانند ۷ ۱۴ ۳۰ یا ۹۰ روز) در حساب پس انداز ثابت نگه دارید. در طول این دوره امکان برداشت دارایی وجود ندارد و در صورت نیاز به برداشت اضطراری ممکن است سود accrued شده را از دست بدهید یا با جریمه مواجه شوید. نرخ سود در Fixed Terms معمولاً بالاتر و ثابت است و در زمان سپرده گذاری مشخص می شود. این روش برای کاربرانی که دیدگاه بلندمدت تری نسبت به نگهداری دارایی های خود دارند و مطمئن هستند که در طول دوره قفل شدن به سرمایه خود نیاز نخواهند داشت گزینه جذاب تری است. سود حاصل از این سرمایه گذاری در پایان دوره به حساب کاربر واریز می شود. Fixed Terms برای انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال از جمله استیبل کوین ها (که ریسک نوسان قیمت ندارند و سود تضمین شده ای ارائه می دهند) و برخی آلت کوین ها در دسترس است. انتخاب دوره زمانی مناسب به استراتژی سرمایه گذاری و نیازهای نقدینگی شما بستگی دارد.

استیکینگ (Staking)

استیکینگ (Staking) در دنیای ارزهای دیجیتال به فرآیند شرکت در اثبات سهام (Proof-of-Stake) شبکه های بلاکچین برای تایید تراکنش ها و تولید بلوک های جدید گفته می شود. در ازای مشارکت در این فرآیند و کمک به امنیت و پایداری شبکه شرکت کنندگان پاداش دریافت می کنند. بایننس با ارائه خدمات استیکینگ این فرآیند را برای کاربران خود ساده کرده است. کاربران می توانند ارزهای دیجیتالی که بر اساس الگوریتم PoS کار می کنند را در حساب بایننس خود استیک کنند و پاداش استیکینگ را دریافت نمایند بدون نیاز به دانش فنی یا راه اندازی نود. بایننس دو نوع استیکینگ ارائه می دهد: استیکینگ منعطف (Flexible Staking) که امکان برداشت دارایی در هر زمان را فراهم می کند (با سود کمتر) و استیکینگ قفل شده (Locked Staking) که نیاز به قفل کردن دارایی برای یک دوره زمانی مشخص دارد (با سود بالاتر). بایننس همچنین استیکینگ ETH 2.0 را برای کاربرانی که مایل به مشارکت در ارتقای شبکه اتریوم به PoS هستند فراهم کرده است. پاداش استیکینگ معمولاً به صورت همان ارز استیک شده پرداخت می شود. استیکینگ راهی عالی برای هولدرهای ارزهای PoS است تا در کنار نگهداری دارایی از آن درآمد غیرفعال نیز کسب کنند و به توسعه و امنیت شبکه های بلاکچین مورد علاقه خود کمک نمایند.

Dual Investment سرمایه گذاری دوگانه

سرمایه گذاری دوگانه (Dual Investment) یک محصول سرمایه گذاری ساختاریافته در بایننس ارن است که به کاربران امکان می دهد سود بالاتری کسب کنند اما با ریسک بیشتری همراه است. در این روش شما روی دو دارایی مختلف (مثلاً بیت کوین و تتر) سرمایه گذاری می کنید و بازده شما در تاریخ سررسید بر اساس قیمت تسویه دارایی پایه نسبت به قیمت هدف (Strike Price) تعیین می شود. شما یک دارایی پایه (مانند BTC یا USDT) را سپرده گذاری می کنید و یک قیمت هدف و تاریخ سررسید را انتخاب می کنید. نرخ سود سالانه (APY) نیز از پیش مشخص است. در تاریخ سررسید اگر قیمت دارایی پایه از قیمت هدف بالاتر باشد سرمایه اصلی و سود شما به صورت دارایی دیگر (مثلاً USDT) پرداخت می شود. اگر قیمت دارایی پایه از قیمت هدف پایین تر یا مساوی باشد سرمایه اصلی و سود شما به صورت همان دارایی پایه (مثلاً BTC) پرداخت می شود. این روش به شما امکان می دهد در صورت حرکت مطلوب بازار سود بالایی کسب کنید اما ریسک اصلی آن این است که ممکن است دارایی شما در سررسید به دارایی دیگری تبدیل شود که قیمت آن نسبت به زمان سرمایه گذاری کاهش یافته است. بنابراین Dual Investment برای کاربرانی مناسب است که درک خوبی از نوسانات بازار دارند و مایل به پذیرش ریسک تبدیل دارایی اصلی خود به دارایی دیگر در شرایط خاص بازار هستند.

Liquid Swap مبادله نقدینگی

مبادله نقدینگی (Liquid Swap) در بایننس بر اساس مدل بازارساز خودکار (AMM) کار می کند مشابه آنچه در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی سواپ (Uniswap) دیده می شود. در این بخش کاربران می توانند با ارائه نقدینگی به استخرهای مبادله (Liquidity Pools) که شامل دو ارز دیجیتال مختلف هستند سود کسب کنند. بایننس Liquid Swap امکان مبادله آنی بین دو ارز در یک استخر را با کارمزد کم فراهم می کند. کاربرانی که به این استخرها نقدینگی اضافه می کنند (یعنی مقداری از هر دو ارز موجود در استخر را سپرده گذاری می کنند) درصدی از کارمزدهای معاملاتی که در آن استخر انجام می شود را به عنوان پاداش دریافت می کنند. علاوه بر این ممکن است پاداش های اضافی به صورت توکن BNB یا سایر توکن ها نیز به تامین کنندگان نقدینگی تعلق گیرد. ریسک اصلی در Liquid Swap پدیده زیان ناپایدار (Impermanent Loss) است. این اتفاق زمانی رخ می دهد که نسبت قیمت دو دارایی در استخر به طور قابل توجهی تغییر کند. در این صورت ارزش دارایی های شما هنگام برداشت از استخر ممکن است کمتر از حالتی باشد که صرفاً آن ها را در کیف پول خود نگهداری می کردید. با این حال سود حاصل از کارمزدها و پاداش های اضافی می تواند این زیان را جبران کند. Liquid Swap برای کاربرانی مناسب است که مایل به پذیرش ریسک Impermanent Loss در ازای کسب درآمد از کارمزدها و پاداش ها هستند.

BNB Vault یا جمع آورنده سود BNB

BNB Vault یک محصول تجمیع کننده سود در بایننس ارن است که به کاربران اجازه می دهد با نگهداری توکن BNB خود در یک مکان به صورت خودکار از چندین فرصت کسب درآمد به صورت همزمان بهره مند شوند. BNB Vault ترکیبی از پس انداز منعطف BNB استیکینگ DeFi BNB و مشارکت در لانچ پول (Launchpool) را در یک محصول واحد ارائه می دهد. با سپرده گذاری BNB در BNB Vault دارایی شما به صورت خودکار در این طرح های مختلف سرمایه گذاری شده و سود حاصل از هر کدام به حساب شما واریز می شود. این روش راهی بسیار ساده و بهینه برای به حداکثر رساندن بازدهی از نگهداری توکن BNB است بدون اینکه نیاز باشد کاربر به صورت دستی در هر یک از این طرح ها شرکت کند. سود حاصل از BNB Vault به صورت روزانه محاسبه و توزیع می شود. مزیت بزرگ این روش سادگی و کارایی آن است. کاربران می توانند هر زمان که بخواهند BNB خود را از Vault برداشت کنند هرچند برداشت فوری ممکن است شامل عدم دریافت سود همان روز باشد. BNB Vault برای هر کسی که توکن BNB نگهداری می کند ابزاری عالی برای کسب درآمد غیرفعال و بهره مندی از رشد اکوسیستم بایننس است.

پلن لانچ پول (Launch Pool)

لانچ پول (Launchpool) پلتفرمی در بایننس است که به کاربران امکان می دهد با استیک کردن ارزهای دیجیتال خود (معمولاً BNB BUSD یا سایر ارزهای مشخص شده) توکن های پروژه های جدیدی که قرار است در صرافی بایننس لیست شوند را به صورت رایگان کسب کنند. این روش به نوعی شبیه به استخراج (Mining) است با این تفاوت که به جای استفاده از قدرت محاسباتی از دارایی های قفل شده (استیک شده) کاربران استفاده می شود. پروژه های جدید از طریق لانچ پول توکن های خود را بین کاربرانی که در استخرهای نقدینگی لانچ پول مشارکت کرده اند توزیع می کنند. کاربران می توانند دارایی های خود را در هر زمان از استخر خارج کنند و توکن های پاداش کسب شده تا آن لحظه نیز به حساب آن ها واریز می شود. لانچ پول فرصتی عالی برای کاربران است تا به صورت رایگان به توکن های پروژه های نوپا دسترسی پیدا کنند و از رشد احتمالی قیمت آن ها پس از لیست شدن در صرافی بهره مند شوند. بایننس پروژه هایی که در لانچ پول معرفی می شوند را با دقت انتخاب می کند اما همچنان سرمایه گذاری در پروژه های جدید با ریسک همراه است. مشارکت در لانچ پول معمولاً نیازمند احراز هویت در صرافی بایننس است.

مقایسه کارمزد بایننس با دیگر صرافی ها

کارمزد معاملات یکی از عوامل مهم در انتخاب صرافی ارز دیجیتال است به خصوص برای معامله گرانی که حجم معاملات بالایی دارند. صرافی بایننس به طور کلی به دلیل ساختار کارمزدی رقابتی خود شناخته می شود. کارمزد معاملات اسپات در بایننس به صورت پیش فرض ۰.۱ درصد برای میکر (Maker) و تیکر (Taker) است. میکر کسی است که با ثبت سفارش محدود (Limit Order) در دفترچه سفارشات به افزایش نقدینگی کمک می کند در حالی که تیکر کسی است که با ثبت سفارش بازار (Market Order) یا سفارش محدودی که بلافاصله با سفارش موجود تطابق پیدا می کند نقدینگی را از دفترچه سفارشات برمی دارد. بایننس سیستم کارمزدی طبقه بندی شده ای دارد که بر اساس حجم معاملات ۳۰ روزه و میزان نگهداری توکن BNB تخفیف هایی را ارائه می دهد. هرچه حجم معاملات بیشتر و میزان BNB نگهداری شده بالاتر باشد کارمزد معاملات کمتر می شود. علاوه بر این پرداخت کارمزد با استفاده از توکن BNB به صورت پیش فرض ۲۵ درصد تخفیف در کارمزد اسپات و ۱۰ درصد در کارمزد فیوچرز ارائه می دهد که این خود یک مزیت بزرگ محسوب می شود. در مقایسه با بسیاری از صرافی های بزرگ دیگر کارمزد بایننس معمولاً پایین تر یا در حد رقابتی است. البته برخی صرافی های کوچک تر ممکن است در دوره های خاص کارمزدهای کمتری ارائه دهند اما بایننس با توجه به حجم معاملات و نقدینگی خود کارمزدهای بسیار مناسبی را ارائه می دهد. کارمزدهای واریز در بایننس معمولاً صفر است اما کارمزدهای برداشت بسته به ارز و شبکه مورد استفاده متفاوت است و معمولاً برای پوشش هزینه شبکه بلاکچین دریافت می شود.

ویژگی	صرافی بایننس	برخی صرافی های رقیب
کارمزد اسپات (پایه)	۰.۱% (میکر/تیکر)	۰.۱% تا ۰.۲۵% یا بیشتر
تخفیف کارمزد با توکن بومی	بله (BNB)	ممکن است ارائه شود
سیستم کارمزد طبقه بندی شده	بله (بر اساس حجم و BNB)	ممکن است ارائه شود
کارمزد واریز	معمولاً صفر	معمولاً صفر یا بسیار کم
کارمزد برداشت	متغیر (بر اساس ارز و شبکه)	متغیر (بر اساس ارز و شبکه)
حجم معاملات و نقدینگی	بسیار بالا	متفاوت (برخی بالا برخی پایین)

بررسی صرافی بایننس از نظر امنیت

امنیت یکی از اولویت های اصلی در انتخاب صرافی ارز دیجیتال است و بایننس تلاش های گسترده ای برای تامین امنیت دارایی ها و اطلاعات کاربران خود انجام داده است. بایننس از یک معماری امنیتی چند لایه استفاده می کند که شامل ذخیره بخش عمده دارایی های کاربران در کیف پول های سرد (Cold Wallets) است. کیف پول سرد به کیف پولی گفته می شود که به اینترنت متصل نیست و این امر ریسک هک شدن و دسترسی غیرمجاز به دارایی ها را به شدت کاهش می دهد. تنها بخش کوچکی از دارایی ها در کیف پول های گرم (Hot Wallets) برای تامین نقدینگی مورد نیاز معاملات نگهداری می شود که این کیف پول ها نیز تحت تدابیر امنیتی سختگیرانه ای قرار دارند. علاوه بر این بایننس برای حفاظت از حساب های کاربری احراز هویت دو عاملی (2FA) را برای ورود به حساب برداشت دارایی و انجام تغییرات امنیتی الزامی کرده است. کاربران می توانند از Google Authenticator یا احراز هویت پیامکی استفاده کنند. امکان تنظیم لیست آدرس های برداشت مورد اعتماد مدیریت دستگاه های مجاز برای ورود به حساب و اعلان های امنیتی نیز برای افزایش امنیت حساب در دسترس هستند. بایننس همچنین دارای یک صندوق بیمه اضطراری به نام SAFU (Secure Asset Fund for Users) است. این صندوق با تخصیص درصدی از کارمزدهای معاملاتی ایجاد شده است و در صورت بروز حادثه امنیتی و از دست رفتن دارایی کاربران بخشی از خسارات را جبران می کند. هرچند هیچ سیستم امنیتی کاملاً بی نقص نیست و کاربران نیز باید با رعایت اصول امنیتی فردی (مانند استفاده از رمز عبور قوی و فعال سازی 2FA) به حفظ امنیت دارایی های خود کمک کنند اما بایننس به عنوان یکی از پیشگامان در زمینه امنیت در صنعت کریپتو شناخته می شود.

چگونه می توان از طریق صرافی Binance سود کسب کرد؟

شما می توانید از طریق معاملات اسپات فیوچرز و مارجین یا با استفاده از محصولات Binance Earn مانند استیکینگ پس انداز منعطف و ثابت سرمایه گذاری دوگانه و لانچ پول از دارایی های خود در بایننس سود کسب کنید.

حداقل میزان سپرده در Binance چقدر است؟

بایننس حداقل میزان سپرده برای ارزهای مختلف را تعیین کرده است که معمولاً بسیار کم است و بسته به نوع ارز و شبکه متفاوت است. برای مثال حداقل واریز تتر (USDT) معمولاً حدود ۰.۰۱ تتر است.

آیا صرافی بایننس معتبر است؟

بله بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم معاملات یکی از معتبرترین و شناخته شده ترین پلتفرم ها در سطح جهان است. با این حال فعالیت در بازارهای مالی همواره با ریسک همراه است.

آیا احراز هویت در بایننس لازم است؟

بله برای دسترسی به کلیه امکانات بایننس افزایش سقف برداشت و واریز و استفاده از بسیاری از خدمات مانند Binance Earn و Launchpool احراز هویت (KYC) الزامی است. بدون احراز هویت دسترسی شما محدود خواهد بود.

کارمزد صرافی بایننس چقدر است؟

کارمزد پایه معاملات اسپات در بایننس ۰.۱% است که با افزایش حجم معاملات و نگهداری BNB می تواند کاهش یابد. پرداخت کارمزد با BNB نیز شامل تخفیف می شود. کارمزدهای واریز معمولاً صفر و کارمزدهای برداشت متغیر است.

قسمت DeFi در بایننس چیست؟

بایننس خدمات مختلفی مرتبط با دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) ارائه می دهد از جمله استیکینگ DeFi که به کاربران اجازه می دهد در پروژه های دیفای شرکت کرده و سود کسب کنند و همچنین پشتیبانی از توکن ها و شبکه های مرتبط با دیفای در پلتفرم خود.

NFT در بایننس چیست؟

بایننس یک بازارچه اختصاصی برای خرید و فروش توکن های غیرقابل تعویض (NFT) دارد. کاربران می توانند در این بازارچه به خرید فروش و ایجاد NFT بپردازند و به آثار هنری دیجیتال آیتم های بازی و کلکسیون های دیگر دسترسی داشته باشند.